Premium · 申请制 1 对 1 规划

为复杂家庭定制的
4 年助学金路线图。

不是每个家庭都需要 1 对 1。先完成免费评估或提交匹配申请， 我们会判断 Plus 是否已经够用，还是需要定制规划。

申请匹配评估先做免费评估

通常 $2,500 起 · 评估后再给定制报价 · 提交申请不收费

谁应该做 1 对 1

5 类家庭的杠杆工具最多、犯错成本也最高。

· 即将升 11 年级 / 11 年级窗口家庭
FAFSA 用 prior-prior year 税表，年底前的收入与资产决策可能影响大学第一年的 SAI。
· C corp / 自雇家庭
公司结构、W-2 自定、retained earnings、DBP 等多重杠杆需要同时建模。
· 离异 / 重组家庭
FAFSA 现在通常看「过去 12 个月提供更多经济支持的一方」，CSS 学校另有要求。
· 海外资产家庭
FBAR / 8938 / 海外房产估值与 CSS Profile 在两套语言之间的取舍。
· RSU / 股票收入家庭
Vesting timing + capital gains + DAF / charitable bunching 联动。
如果你家是双 W-2、资产结构简单、孩子 9-10 年级——Plus（$99 / 年）已经能覆盖 90% 的决策。我们会主动告诉你。

你会拿到什么

  • 01
    4 年助学金路线图
    按学年拆解的行动表，明确每年的 12/31 截止动作。
  • 02
    Base Year 税务调整清单
    401(k) / HSA / DAF / Roth 转换的顺序与额度。
  • 03
    目标学校组合建议
    Need-based、merit-aid、保底校 3 档组合，量化期望 net price。
  • 04
    CSS Profile / FAFSA 陪跑
    海外资产、自雇、离异等敏感字段的填写口径。
  • 05
    2 次 60 分钟视频会议
    首次诊断 + 中期复盘，期间邮件答疑。

合作流程

01
提交申请
下方表单 5 分钟，告诉我们家庭基本情况。
02
48h 匹配回复
我们会判断你是否真的需要 1 对 1，不匹配会直接告知。
03
首次深度诊断
60 分钟视频会议，梳理收入资产、目标学校、时间窗口。
04
交付路线图
书面方案 + 跟进会议，落地到具体动作。

规划深度如何判断

我们会在评估后告诉你需要哪一档。不需要在提交前自己判断。

A · 标准路线图
结构清晰的家庭

适合 W-2 收入 / 资产结构简单 / 主要需要择校组合与 base year 路线图的家庭。

B · 复杂家庭规划
多变量交叉的家庭

适合 C corp / 自雇 / RSU / 海外资产 / 离异重组 / CSS Profile 学校组合的家庭。

C · 多年陪跑
提早进入窗口的家庭

适合 9-10 年级开始、多个孩子、希望每年复盘税务与学校策略的家庭。

1 对 1 规划通常从 $2,500 起。复杂家庭会在完成评估后， 根据家庭结构、目标学校、时间窗口和需要陪跑的年限给出定制报价。提交申请不收费 · 我们判断不匹配会主动告知并退出。

申请 1 对 1 规划

5 分钟填完 · 48 小时内回复 · 提交不收费

提交前请知悉 · 我们如何处理你的财务信息
  • 表单内容仅用于判断 1 对 1 匹配度与准备首次沟通，不会被出售、分享给第三方或用于训练对外公开的 AI 模型。
  • 具体的财务数字请在会议中再展开 —— 本表单只需说明大致情况即可。
  • 数据通过行级安全策略限制访问，仅 AidMax 团队可读。
  • 你可以随时邮件要求导出或删除你的全部数据。
详见 《隐私与数据使用说明》。

提交即表示你同意我们用上述邮箱与你联系，不会用于其他用途。

常见问题

Plus 和 1 对 1 有什么区别？+

Plus 帮你看懂规则、估算 4 年支出、跑情景模拟，适合大多数家庭。1 对 1 是把你家情况拆开、做个性化路线图，适合时间窗口紧或结构复杂的家庭。

多久能拿到路线图？+

首次会议后 7 个工作日内交付书面路线图。即将升 11 年级 / 11 年级窗口家庭可加急到 3 个工作日。

定价怎么算？+

1 对 1 规划通常从 $2,500 起。复杂家庭会在完成评估后，根据家庭结构、目标学校、时间窗口和需要陪跑的年限给出定制报价。提交申请不收费。

如果你们判断我不适合 1 对 1 怎么办？+

我们会直接告诉你 Plus 已经够用，并指出你可以自己完成的关键动作。不收取任何费用。

全程远程吗？+

是。视频会议 + 邮件 + 共享文档，全程中文。